Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmeliğin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla birlikte bankacılık işlemlerindeki zorunlu kimlik tespiti parasal sınırları iki katına çıkarıldı. Yürürlüğe giren düzenleme kapsamında dijital kanallarda ıslak imza zorunluluğu esnetilirken, finansal kuruluşların denetim süreçlerinde bürokratik işlemler sadeleştirilerek günlük bankacılık hareketleri hızlandırıldı.
Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, bireysel ve ticari banka müşterilerini doğrudan ilgilendiren parasal eşikleri güncelledi. Bu doğrultuda temel işlemlerde 185 bin TL olan kimlik doğrulama zorunluluğu 370 bin TL düzeyine çekildi. Kapsam dahilindeki diğer bazı işlemlerde uygulanan 15 bin TL tutarındaki alt limit ise 30 bin TL olarak revize edildi.
Mobil ve internet bankacılığı üzerinden yürütülen operasyonlarda güvenlik onay süreçlerine esneklik sağlandı. Doğrulanmış cep telefonlarına iletilen tek kullanımlık şifreler (OTP) üzerinden yapılan işlemlerde, bankaların müşteriden ıslak imza alma mecburiyeti esnetildi. Bu kolaylığın geçerli olabilmesi için tercih edilen yöntemin işlem riskine uygun olması ve yetkisiz erişimleri engelleyecek güvenlik şartlarını tam olarak karşılaması gerekiyor.
Yeni mevzuat paketi, finans kuruluşlarının denetim ve teftiş adımlarındaki operasyonel yükü de azaltıyor. Gerçekleştirilen incelemelerde mevzuat ihlali saptanması durumunda, ayrıntılı tüm verilerin tek bir ortak raporda birleştirilmesi kuralı getirildi. Düzenlemeyle birlikte inceleme safhalarının tek rapor üzerinden çok daha kısa sürede neticelendirilmesi amaçlanıyor.
